하나, 펀드투자는 최소 3년 이상 장기로 하라.
펀드투자를 주식의 개별종목에 단기투자하는 것과 같이 생각한다면 결코 성공할 수 없다.
펀드투자의 강점은 장기간 투자하여 위험을 줄이는 것임을 명심하자.
둘, 거치식보다는 적립식에 중점을 두는 것이 좋다.
거치식투자는 투자시점의 선정(마켓 타이밍)이 매우 중요하면서도 어렵다.
투자시점을 잡기위해 고민하는 것 보다는 매월 소액의 금액을 정해진 시기에 정기적으로 투자하여
투자시점에 대한 고민 없이 투자하는 것이 개인투자가에게 적합한 투자방식이다.
셋, 포트폴리오 구성은 필수
투자형상품은 원금손실 가능성을 내포하는 상품이다.
아무리 전망이 좋다 해도 한 유형의 펀드에 전체자금을 투자하는 것은 바람직하지 않다.
펀드의 유형별로 운용사를 선택하는 것도 일종의 분산투자임을 기억하자.
넷, 공부하지 않고 펀드투자에 성공하기는 어렵다.
위험이 존재하는 상품에 투자하면서 관리를 하지 않는 것은 무책임한 투자일 수 밖에 없다.
국내 펀드평가 3사의 사이트와 자산운용협회 사이트만 방문해도 투자에 도움이 되는
무수한 학습자료들과 데이터들이 존재한다.
다섯, 단기적으로 크게 수익률이 상승한 펀드는 피하자.
2007년에 접어들어서도 지난해에 주목을 받았던 삼성그룹주펀드와 중국펀드에만 관심이 간다면
한번 더 생각해 보고 투자를 시작하라.
여섯, 벤치마크대비 수익률을 확인하라.
절대적인 수익률만 봐서는 좋은 펀드를 골라낼 수 없다.
동일한 유형별, 테마별로 벤치마크가 되는 수익률과 비교하여 선택하라.
일곱, 판매사가 아닌 운용사를 보자.
펀드는 어디에서 가입했는지가 중요한 것이 아니라 어떤 운용사에서 운용하는 펀드에 가입했는지가 중요하다.
판매를 하는 곳과 운용을 하는 곳, 어디가 더 중요한지 생각해 보자.
여덟, 펀드는 환매시기가 중요하다.
펀드는 가입시점보다 환매시점이 더 중요한 상품이다.
가입한 펀드가 목표수익률을 초과 달성하였거나 급락이예상된다면
적정시점에 환매하는 전략도 구사할 줄 알아야 한다.
단, 너무 성급한 결정은 아니한 만 못하다.
아홉, 새로운 펀드에 관심을 가져라.
유전펀드, 폐기물펀드, 한우펀드 등 다양한 투자대상을 가진 펀드들이 출시되고 있다.
당장 투자를 하기 위해서가 아니더라도 이러한 새로운 상품들에는 항상 관심을 가지고 있어야
새로운 투자의 기회가 주어진다. 단, 이러한 상품들은 큰 수익을 줄 수도 있지만
검증이 안 된 상품들이므로 분산투자의 차원에서 접근하는 신중함은 필요하다.
열, 전문가를 활용하라.
여러분의 주변에는 수 없이 많은 금융기관 종사자들과 전문가들이 존재한다.
그들을 활용하는 것은 여러분의 몫이다.
금융전문가가 여러분을 찾아주기를 기다리지 말고 필요하다면 먼저 다가가도록 하자.
